Połowa roku to dobry moment, aby sprawdzić nie tylko stan domowego budżetu, ale przede wszystkim kondycję swojego planu emerytalnego. W kolejnym odcinku audycji „Zaplanuj Finanse,” o szczegółach mówi Marzena Łukasiewicz z Kaizen Wealth Advisors, firmy, która od ponad 17 lat pomaga Polakom w Stanach Zjednoczonych w planowaniu finansowym i emerytalnym.
Tematem rozmowy jest swoisty „przegląd emerytalny” w połowie 2026 roku. Ekspertka podpowiada, jakie pytania warto sobie teraz zadać i jakie działania można jeszcze podjąć przed końcem roku.
Jednym z najważniejszych tematów są wpłaty na konta emerytalne. W audycji omawiane są limity na 2026 rok dla kont IRA i Roth IRA oraz planów pracowniczych 401(k) i 403(b), w tym wyższe limity dla osób po 50. roku życia.
Rozmowa dotyczy również podatków i konwersji Roth IRA. Marzena Łukasiewicz wyjaśnia na konkretnym przykładzie, dlaczego obecna sytuacja podatkowa może być dla niektórych osób okazją do przeniesienia części środków na konto Roth i ograniczenia przyszłych obciążeń podatkowych.
Kolejnym ważnym punktem jest ryzyko inwestycyjne. Jak zachowałby się nasz portfel, gdyby rynek ponownie gwałtownie spadł? Ekspertka przypomina doświadczenia z lat 2008, 2020 i 2022 oraz tłumaczy, na czym polega „test wysiłkowy” portfela – szczególnie istotny dla osób zbliżających się do emerytury.
W programie mowa jest także o tym, jak zaplanować wypłacanie pieniędzy na emeryturze, aby zgromadzone środki wystarczyły na jak najdłużej, mimo inflacji i rosnącej długości życia. Poruszony zostaje również temat obowiązkowych wypłat RMD i terminów, których nie należy przegapić.
Na koniec Marzena Łukasiewicz wyjaśnia, jak wygląda kompleksowy przegląd finansów: od sprawdzenia beneficjentów i opłat, przez ocenę ryzyka inwestycyjnego, aż po analizę strategii podatkowej.
Czy odkładasz wystarczająco dużo? Czy Twój portfel nie jest zbyt ryzykowny? Czy płacisz więcej podatków i opłat, niż musisz? I czy masz już plan nie tylko na gromadzenie pieniędzy, ale również na ich wypłacanie na emeryturze? O tym w najnowszym odcinku „Zaplanuj Finanse”.
Audycja radiowa „Zaplanuj Finanse – Nowy Jork”, prowadzona przez Dariusza Godlewskiego z firmy Kaizen Wealth Advisors, poświęcona jest tematyce planowania finansowego, inwestowania oraz przygotowania do emerytury. W programie poruszane są praktyczne kwestie związane z zarządzaniem oszczędnościami, kontami emerytalnymi oraz podatkami, a prowadzący odpowiada na pytania słuchaczy dotyczące ich sytuacji finansowej.
Audycja emitowana jest w każdą sobotę, na antenie Radio RAMPA 620 AM o 6:15 p.m.
UWAGA! Teraz też sprawdź darmowe webinary ONLINE: https://zaplanujfinansewebinar.com/
Monika Adamski
Latest posts by Monika Adamski (see all)
- Finansowy przegląd w połowie roku. Czy Twój plan emerytalny jest na dobrej drodze? ZF #21 - August 18, 2026
- Dominik Tarczynski w NJ – Inauguracja Polish-American Republican Coalition - August 17, 2026
- Wypadki latem: baseny, obozy, festiwale i praca nastolatków. Kiedy należy się odszkodowanie? - August 17, 2026
