ZF #22: Finansowa „wyprawka” na jesień – co warto sprawdzić przed końcem roku?

Początek jesieni to dobry moment, aby przyjrzeć się swoim finansom, inwestycjom i planom emerytalnym. W najnowszej audycji „Zaplanuj Finanse” Agnieszka Tiara z Kaizen Wealth Advisors omawia najważniejsze kwestie, które warto sprawdzić jeszcze przed 31 grudnia.

Jednym z tematów są obowiązkowe wypłaty RMD z tradycyjnych kont emerytalnych, takich jak IRA, 401(k) czy 403(b), a także możliwość konwersji środków na Roth IRA. W programie wyjaśniono, dlaczego przy takich decyzjach znaczenie mają zarówno terminy, jak i indywidualna sytuacja podatkowa.

Eksperci poruszają również temat inflacji, wysokich stóp procentowych i zmienności na rynkach. Szczególnie przed emeryturą warto sprawdzić, czy poziom ryzyka w portfolio nadal odpowiada etapowi życia oraz czy zaplanowany dochód będzie nadążał za rosnącymi kosztami.

Ważnym elementem rozmowy są także wpłaty do planów 401(k) i 403(b) oraz decyzje podatkowe, których nie warto zostawiać na ostatnie tygodnie roku. Konwersja Roth, aby została zaliczona do danego roku, musi zostać przeprowadzona do 31 grudnia.

Główne przesłanie audycji: warto regularnie sprawdzać, czy plan finansowy przygotowany kilka lub kilkanaście lat temu nadal odpowiada dzisiejszym warunkom, przepisom i naszym potrzebom.